核对退货贷项并登记退款

退货、贷项、应收冲抵和现金退款是不同结果。先核对原业务来源，再由相应岗位处理财务；不要通过再次退货、作废发票或纠正真实收款来催生退款。

先区分业务来源

RMA 贷项由独立人员确认

1. 在客户应收范围打开对应“应收贷项”，核对原应收、退货授权、行数量金额、主体、币种和当前余额。
2. 具有独立确认权限、且不是原贷项授权人的成员，使用“复核并确认贷项”。
3. 填写真实“确认依据”，核对允许冲减的原应收及可能形成的剩余退款金额，再“确认贷项”。
4. 查看确认记录、实际冲抵及剩余退款请求。

确认前不冲减原应收；确认后仅按当前合法范围处理原应收，超出可抵扣部分形成待确认退款请求。贷项授权、首次确认和退款执行不能混成一个已退款状态。

登记客户退款

从关联退款任务进入“资金收付款 → 退款”。RMA 来源按对应待确认任务使用“确认退款”，打开“确认退款记录”，核对固定的退款来源与金额，选择实际退款账户，填写退款业务日期及确认说明后提交。

其他普通销售退货或服务退款按各自待处理任务核对，不把一类退款的资格套到另一类。没有来源任务或当前资格不足时，先回原业务确认，不自行新建无依据的出款。

成功后检查退款结算单、贷项核销及资金账户记录。此处登记系统退款，不发起银行划款，也不证明客户已经到账；实际资金仍需真实凭据与对账。

哪些“完成”还需要继续处理

RMA 处理完成可能仍有退款申请待执行；退款请求生成不等于已确认；系统退款已确认不等于凭证已记账或银行已到账。按每项实际记录分别交接。

余额、期间、币种、账户或授权版本不符合时，先核对当前来源。提交结果不明确时保留输入并查询原任务与结算记录，不重复执行同一笔退款。