导入银行流水并人工确认匹配

使用标准 CSV 导入银行证据，核对系统结算单与建议理由，分别处理未匹配、忽略和重新打开。

银行对账把已取得的银行流水与系统资金结算记录关联，帮助追踪尚未对应的银行流水或系统资金记录（未达项）。导入文件或生成建议不会向银行付款，也不会自动创建应收应付或证明已经对账完成。

一、准备正确账户和文件

打开“银行对账”，选择当前范围内启用的银行资金账户。没有可用银行账户时，由有权限人员先完成资金账户准备，不能把现金账户或其他公司账户作为替代。

点击“导入流水”，下载示例模板，按页面列名整理真实银行流水。当前支持 CSV，文件不超过 2 MB；按模板填写日期、收支方向、金额、币种和流水标识等必填资料，业务参考字段按实际情况填写。

不要把银行原始任意格式文件直接当作已符合模板。方向使用模板允许的收入/支出或对应英文值，金额和币种须与真实流水一致；系统仅保存相应账号后四位，不把完整账号补进备注。

核对选中账户和文件后“导入并生成建议”，查看导入结果及新增记录。重复来源会按其流水身份核对，不能为了避开重复提示修改真实流水号制造第二笔证据。

文件格式或内容有误时，根据提示修正后再处理；提交结果不明时先查原导入和已有流水，不立即重复导入全部文件。

按账户、日期、方向和状态筛选，打开流水详情，核对银行日期、金额、币种、参考号、候选结算单与匹配理由。

状态	下一步
待匹配	核对是否尚缺对应系统结算，保留未达项，不假造记录来匹配
有建议	比对真实流水与候选结算后，按权限“确认匹配”
已确认	查看已确认匹配及时间，继续解释对账结果
已忽略	保留真实忽略原因，不把忽略当作已结算

建议分数和理由只辅助判断，不替代人工确认。没有合适候选时保留未匹配，不能仅因金额相同就选择无关往来或账户。

确定本次不应参与匹配时填写真实原因并“忽略”。已确认或已忽略的记录需要重新处理时，按权限“重新打开”，重新核对当前候选。

重新打开对账只改变匹配处理，不反转原资金结算。原收付款记录本身有误时，先按提示解除已确认匹配，再到资金记录纠正处理，避免把取消匹配当作已纠正金额。

每笔相关银行流水已有正确系统关联，或保留可解释的未达/忽略原因；双方金额、日期和范围可追查。只有建议、导入成功或一个匹配率数字，不能证明所有银行业务已核清。