充值和使用会员储值

按零售收款或客户应收方式发起充值，分别核对财务入账、可用余额与服务扣款。

会员储值记录可用于服务结算的金额，与课包次数分开管理。充值申请、财务确认和余额到账是不同结果；储值记录也不代表系统替你执行了银行转账。

从正确会员开始

打开会员档案，核对会员身份及当前储值账户、币种和流水，再进入“会员储值充值”。操作人需要本企业相应储值管理权限，不能因为能查看会员就默认可以充值。

确定收款事实、经营主体和入账方式后再提交，避免对同一笔钱重复使用两种充值方式。

方式	适用情形与必需资料	不能据此推断什么
零售收款即入储值（默认）	已有真实零售收款，填写经营主体、币种、正数金额及收款现金账户	不会自动建立客户伙伴、应收或发票
客户应收充值	需要先形成客户应收，填写付款客户、经营主体、币种、充值销售标的及有效税务分类	创建应收不等于已经收款或储值已到账

零售方式应选择与真实收款相符的账户；不能为了使余额增加而虚构到账。客户应收方式的付款客户可以与实际使用储值的会员不同，必须核对正确主体及来源。

提交成功时，财务仍可能处理中。只有原充值已完成必要财务条件且余额流水已反映到账，才能认定本次储值可用。页面超时或结果未知时先查原记录，不用连续提交新充值试探。

税务资料、收款账户或经营主体不满足时，由对应资料负责人补齐；不得临时切换方式掩盖原失败，也不对同一资金再建一笔充值。

在完成履约时选择“扣减会员储值”，核对实际会员、对应储值账户、有效收费方案、经营主体、币种和可用余额。不要用其他会员或其他币种余额抵作本次余额，也不要因价格缺失改选不计费。

提交后分别查看已完成履约与储值扣款结果。服务完成可以早于财务扣款完成；扣款处理中或失败时，沿原结算恢复，不重复完成服务。最终在会员余额流水中确认本次扣款，并与原履约金额对应。

充值、扣款及必要退款应沿原财务来源处理，保留真实资金与余额变动的关联。不用直接改余额、发放课包或重复充值来代替退款与纠错。

余额不足时，先核对实际可用量和仍在处理的充值；确认真实收款及到账后再继续符合条件的结算。看不到余额、跨主体或跨币种不匹配时，应先解决资料与读取问题，不把未知状态当作可支付。

本项完成时，应能说明这笔余额来自哪笔充值、用于哪次服务、是否已完成财务处理；未完成事项有明确接手人。